美国对加密货币连亮两“绿灯”

区块链快讯 admin 2021-08-26 143 次浏览 0个评论
除美国以外,在韩国,最大的金融机构新韩银行在2017年就已经宣布开展数字资产托管业务,面向对象也是机构投资者。

整个区块链及数字货币行业,政策最为关键。行业历经草莽丛生的初期阶段后,合规显得越来越重要。 

近期,美国监管部门对于加密数字货币金融服务的批准频出,有分析人士称,这些政策更像步步为营的棋局。

2018年9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)同时批准了两个基于以太坊发行且锚定美元的稳定币Gemini Dollar和Paxos Standard,每个Token都有1美元支撑。

3天后,加密货币安全公司BitGo在美国获得监管机构批准,可为机构客户提供加密资产托管服务,成为美国本土第一个拿到国家监管部门的合规牌照。

在加密货币交易的大国——美国,行业合规正一步步走来。

华尔街巨头抢夺“数字资产托管”肥肉

全球各国对加密货币的监管不一而同,这与加密货币本身的安全风险和在金融领域对其的认定有关,这些因素成为传统投资者们不敢轻易入场的主要原因。 

加密货币安全公司BitGo拿到了监管部门的合规牌照,这意味着,该公司为机构客户提供加密资产托管服务获得了金融部门的许可。

按照美国证券监管部门的规定,客户资产价值超过15万美元的机构投资者,必须将所持资产在“合格托管人”处存放。合格托管人包括银行、储蓄机构、注册经纪交易商、期货佣金商和外国金融机构等。

正因为有这部分投资者的实际需求,传统机构和交易所提供数字资产托管业务正成为大势所趋。 

一位不愿透露姓名的区块链金融人士对蜂巢财经分析称,随着美国数字货币资产托管首个牌照的发放,未来,线下的数字资产托管的信托机构将很快发展起来,传统银行业务将受到侵蚀,数字货币资产托管这块肥肉也将引来激烈竞争,巨头准备入局。 

实际上,在美国,多家华尔街巨头已经开始探索开发数字托管服务,包括高盛集团、摩根大通公司、美国八大银行之一的纽约梅隆银行。而刚刚获得稳定币发行权的Gemini也早就递交了开通托管服务的申请。 

7月初,加密交易所和钱包提供商Coinbase宣布,将推出面向机构投资者的数字资产托管解决方案。

8月份,彭博社曾报道称,高盛正在考虑为数字货币基金提供托管服务。高盛发言人表示,为响应客户对数字货币产品的兴趣,高盛正在探索如何在这个领域为客户提供最好的服务。

有分析人士认为,巨头高盛提供托管服务将为数字货币基金提供可靠的支持,这将为更多投资者放心进入数字货币资产类别铺平道路。

除美国以外,在韩国,最大的金融机构新韩银行在2017年就已经宣布开展数字资产托管业务,面向对象也是机构投资者。

今年5月份,日本野村控股与数字货币公司Ledger和Global Advisors联合创办了一家名为Komainu的托管财团,也计划进军这一市场。

行业经过多次洗礼后形成一个重要共识——合规是业态发展的基础。因为,把数字资产托管在没有监管认可的平台,对于投资者和托管服务方来说,风险都是巨大的。

在国内,李笑来的云币网曾提供过资产托管服务,去年“9·4”政策发布后,云币网被迫关闭,李笑来曾发微博表示,云币关闭交易,但继续提供资产托管服务。但在今年7月16日,云币网永久关闭网站,同时,“托管业务”功能也随之关停。

此次,美国对数字货币政策的放宽,先背书稳定币,后背书数字货币资产托管,这两件事的发生,仅间隔3天。

金融合规背后的大国“野心” 

BitGo拿到美国监管部门的正式批文,从合规性看,它将定期接受美国监管部门严格的客户(KYC)和反洗钱(AML)审核,还要接受财务审计和月度信息披露等等。

BitGo持牌的重要意义是监管部门认可加密货币的资产属性,在此基础上允许为用户提供金融服务,该公司取得监管部门的背书,有别于以往那些宣称要“引入第三方审计机构”的数字货币托管服务商。 

就在BitGo获批的三天前,9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)同时批准了两种基于以太坊发行的稳定币,分别是Gemini公司发行的稳定币Gemini Dollar和Paxos公司发行的稳定币Paxos Standard,每个token都有1美元支撑。

美元一直是美国奠定国际金融大国的强工具。二战后的布雷顿森林体系和马歇尔计划都为美元打开国际市场、为美国奠定国家地位发挥过重要作用。

但随着欧盟、中国的崛起,基于黄金和经济体量背书的美元体系受到冲击,而区块链技术下的加密货币成为一次新的机会。

在纽约金融服务部批准了两个锚定美元的稳定币后,知名财经专栏作家、黄金市场资深研究员肖磊发文指出,美国加密数字货币批准发行,将对新兴国家形成降维打击。

肖磊分析,当下的美国,尤其是当下的美元,由于负债水平高企,贸易逆差的持续,实际上国家经济背书能力已经达到某种极限,美元想制造持续的吸引力,除了让竞争对手出问题,也就是让其他货币更弱之外,很难有其他更好的办法,美元需要一个新的本位制来二次崛起,重塑信仰。

“一种可能性是,美元在经历了‘金本位’、‘石油本位’之后,可能要开始‘数字货币本位’了。”肖磊看来,美国可以用美元的稳定币,进一步将美元经济渗透到全球各个角落。

肖磊举例,假设你持有的是美元,你需要面临非常繁琐的转账体系,也要受到非常严格的包括各国资金出入境等管理,但如果你持有的是基于以太坊等区块链加密技术的美元稳定币,你就可以在全世界任何角落进行无障碍转账和交易,而且不经过任何国家的传统金融系统,这确实会给全球金融市场带来较大的冲击。

一个问题是,加密货币的币币流通无国界,但涉及到法币兑换仍关乎外汇管理和洗钱风险。对此,肖磊认为,美国敢于批准这样的产品,其实是早有打算,因为稳定币虽然可以在全球无障碍的进行流通,但最终要变现的时候,还是要回归传统方式,就是在其发行机构,进行赎回,美国只要保证赎回这一步掌握在自己的监管体系就可以了。

一位不愿透露姓名的人士告诉蜂巢财经,纽约金融服务部先批准锚定美元的稳定币,之后又信任背书发放第一个数字货币托管业务牌照,二者实际上都是美元的信用扩张,这种扩张的目的就是狙击他国对本国经济的管理能力。

多重利好之下仍悬ETF重审结果

尽管相关金融服务的美国监管部门态度有乐观之相,但对于比特币ETF的通过,美国证券交易所委员会(SEC)仍非常谨慎。

8月22日,SEC曾拒绝了Proshares、GraniteShares以及Direxion等三家公司的比特币ETF申请。

8月24日,SEC官员又向媒体透露,SEC将重新审查反对9项比特币ETF申请的命令。

SEC秘书长Brent Fields在写给纽约证券交易所集团高级律师David De Gregorio的信中写道:

“本信函通知你们,根据根据委员会43 I惯例规则( 17 CFR 20 I .43 1),委员会将会审查这些判定。根据431(e)规则,8月22日的判定暂且保留,委员会重新给出结果。” Fields补充说,“秘书办公室将会通知你们有关委员会的行动。”

据海外媒体报道,类似的信函,SEC还寄给了纽约证券交易所集团以及芝加哥期权交易所CBOE,后者此前提交的有关VanEck SolidX比特币ETF曾多次被延迟审议。

 在后续的推文当中,Peirce委员解释了SEC为何决定重新审查。

“委员会(主席和委员)向员工委派一些任务。在这种情况下,员工的行为,就代表了委员会。委员会可能会审查员工的行动,正如当前将要发生的那样。” Peirce写道。 

SEC发出的3封信函

熊市之下,比特币ETF被币圈人视为加密货币市场的救世主。ETF本身是传统大宗商品交易市场的一种产物,现今计划成为直接对标比特币价格指数的基金产品。 

比特币ETF若能在传统交易所上市,那么投资者就可以直接在交易所基于比特币价格变化做投资,这种交易方式对机构资金的涌入十分方便。 

投资者无需直接持有比特币这种高风险的加密资产,投资门槛的降低将吸引更多新的投资者入场,为市场注入活力。 

九月已经进入下半程,众多被延迟审批的比特币ETF结果待出,YES or No?九月底,美国SEC或将给出答案。

来源:蜂巢财经News 

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