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什么是BUSD?

admin4个月前 (07-27)区块链快讯245


BUSD是一种受监管及由法币支持的稳定币,与美元挂钩。每单位的BUSD都会有1 美元的储备。换言之,BUSD的供应是以1:1的比例与美元挂钩。持有者可以将BUSD代币换成法定货币,反之亦然。该项目的所有者Paxos会每月对BUSD的储备进行审核。

BUSD作为一种稳定币,就是要保持稳定的市场价值。它可让投资者和交易者在区块链上持有波动性低的资产,继续涉足加密货币市场。

前言

如果您曾在币安购买或交易加密货币,您应该会听过BUSD。该代币常见于币安交易所提供的交易对。简而言之,BUSD就是充当著美元的数字版本,并与美元价值挂钩。

很多新手或许未必了解为什么交易者及投资者要持有BUSD。然而,BUSD及其他稳定币是加密货币生态系统的重要部分。

BUSD究竟是什么?

BUSD是由Paxos及币安创立的稳定币。Paxos使用区块链技术向外部公司提供稳定币即服务(Stablecoin as a Service)。他们曾创建一种由实物黄金锚定的稳定币PAX Gold(PAXG)。BUSD及PAXG代币都受到纽约州金融服务部(New York State Department of Financial Services)监管。

在技术层面上,BUSD 是一种由法定货币支持的稳定币,与美元挂钩。代币的总供应量与Paxos存储在联邦存款保险公司担保的美国银行储备账户中所託管的的美元数量相符。当美元的价格上涨或下跌时,BUSD价格也会相应变化。这是最常见及传统的稳币定模式。

BUSD为交易提供三大属性﹕可访问性、灵活性及速度。您可轻鬆地在Paxos或币安存取BUSD,于币安交易所或通过法定货币通道服务购买,或者以美元为单位向Paxos发送一笔金额,来为您铸造新的 BUSD代币。

BUSD也为加密货币用户提供灵活性,可在不离开区块链的情况下快速将其持有的资产转换为稳定资产。最后,通过使用 BUSD,用户仅需支付像徵式费用就能快速向全球汇款。

BUSD代币存在于三个区块链上﹕以太坊币安智能链和币安链。持有者可按自己需要在不同区块链之间交换代币。这可以在币安交易所(提款时)或在币安桥完成。

BUSD是如何运作的?

与其他类型的稳定币相比,维繫BUSD挂钩的机制相对简单。每个单位的BUSD可兑换储备中的1 美元。当您把BUSD传输至Paxos,他们就会销毁您的代币,并向您提供法定货币。这种机制使供应和储备可保持不变,维持在1:1 的比率。

每当BUSD的价格低于每单位1 美元时,套利交易者就会大量购买BUSD。即使是0.98美元的价格也可给予他们获利的机会。当大量购买BUSD后,套利者可通过Paxos平台把BUSD代币兑换为法定货币。对BUSD的需求增加,其代币价格也自然会回升至1 美元,恢复1:1的挂钩比率。

BUSD怎样受监管?

纽约州监管机构已对Paxos、币安以及稳定币的运作方式实施了特定措施。除了确保代币可完全抵押外,Paxos还必须谨慎控制BUSD代币的创建和销毁。一旦有非法活动,Paxos有权冻结帐户及移除资金。这些原则都遵守适用于稳定币的信託许可证(Trust Charter)和纽约银行法。

SetLawEnforcementRole是一个内置于代币智能合约的新功能,能展示稳定币的监管状况。这一小段程式码可让Paxos使用上文提到的权限来确保代币遵循NYDFS的规例。

为什么人们使用BUSD?

根据上文提及的属性,BUSD为加密货币投资者及交易者提供多种用例。

避免加密货币市场的价格波动

加密货币生态系统可能非常不稳定。就像传统金融市场那样,在加密货币世界也存在著对稳定资产的需求,尤其是当市场变得不稳定的时候。传统投资者可通过把资产转换为法定货币或证券而在波动时期减少损失。BUSD就正正为加密货币投资者及交易者提供类似的机会。

锁定利润而又无需要转换为法定货币

对于想获利离场的人来说,BUSD无疑是为他们提供了一种轻鬆方便的方法。您无需要把法定资金从交易所转移到银行户口。如果您决定建立新仓或购买另一项资产,您也无需为账户充值新的法定资金。

套利

BUSD是币安智能链及许多自动化做市商(AMM)上非常受欢迎的稳定币。当不同AMM的价格都不同时,这些流动性池会提供套利机会。由于平台都广泛接受BUSD,因此持有BUSD可让套利者在各个交易所之间迅速行动。如上文提到,其中一个套利机会,就是通过购买BUSD并把它们套现成法定货币。

BUSD与其他稳定币有何分别?

BUSD有别于市场上的其他稳定币,以下为主要原因。首先,BUSD是属于法币抵押稳定币的类别。还有一些加密资产抵押稳定币,它们使用加密资产作为储备,例如DAI

还有一些是算法稳定币,没有任何抵押。这些项目尝试通过演算法来创建及销毁代币,从而控制稳定币的供应。

那么BUSD与其他法币抵押稳定币有何分别?主要重点是Paxos会定期发佈审计报告,显示美元储备与BUSD的供应量一致,维持在1:1的比率。。

由会计师事务所Withum完成审核,作为BUSD获批准成为监管加密货币的要求之一。并非每个项目都要这样做,一些法币抵押稳定币可能没有他们声称的所拥有的储备。

例如,纽约州检察长提出的案件表明,稳定币TETHer(USDT)的储备并不是100%由法币支持的。这个发现与Tether之前的声明相违背。

BUSD的链上指标

截至2021年6月,按市值计算,BUSD是第二大稳定币,约为9,600,000,000美元。这个数字包括它在ERC-20代币以及BEP-2和BEP-20版本的代币价值。儘管它越来越受欢迎,但其市值仍远远不及其最大竞争对手Tether。

撰写本文时,BUSD的交易量/市值也相对较高,为0.4286。这个数字是在计算代币的24小时交易量与其总市值的比较。例如,Bitcoin的交易量/市值就是0.06059。从本质上讲,这代表BUSD会被定期使用,而不是像长期投资那样只留在钱包中。这个原则符合我们上文提到的用例。

我可以在哪裡获得BUSD?

有数种途径可以购买BUSD。您可在BUSD登录页面上找到数个购买选项。其中一个选项是在二级市场购买BUSD。币安有很多可交易的BUSD对及简易的法定货币通道。您可以在交易所交易其他加密货币或法定货币,或使用扣帐卡或信用卡来购买BUSD。

另一个方法就是前往AMM,在流动池中以另一款代币兑换为BUSD。另外,您可以前往Paxos网站,把美元直接兑换为BUSD。Paxos会接受您的代币并把它加到储备当中,然后为您铸造新代币。

总结

BUSD 既是稳定的投资,也是交易者和投资者的有用工具。BUSD受到监管,加上其获审计的储备是储存在可信任的金融机构中,赋予其代币很高的可靠性。对于经币使用币安智能链或币安链的用户来说,BUSD绝对是使用不同项目的可靠稳定币之选。

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标签: BUSD

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