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Matrixport — 兼具安全性与多元产品的数字货币投资平台

admin5个月前 (07-17)区块链快讯234

数字货币市场近几个月整体表现并不理想,除了几个游戏概念币出现短暂的行情以外,整体市场仍然处于疲软状态。有越来越多投资人开始积极寻找CeFi 产品,让自己在行情不明朗的环境下,能够持续累积更多优质币或美元稳定币。然而,究竟要如何挑选平台与适合的产品,看似简单背后却蕴含着很大的学问。

在选择CeFi平台时,最重要的要素包括,运营团队、产品多样性、获利能力、业务规模,以及最重要的安全性。本文将以Matrixport为例,解释为什么我们认为这个平台是值得合作且推荐用户投资的数字货币金融服务提供商。

运营团队

Matrixport于2019年创立,并于该年7月份正式开启运营。Matrixport这家公司可能对某些人来说较为陌生,但全球最大的数字货币挖矿设备制造商比特大陆(Bitmain)肯定大多数人都听过,而Matrixport正是比特大陆投资的公司,由比特大陆的联合创办人葛越晟(现任Matrixport CEO)与吴忌寒等人共同创立。除此之外,Matrixport还在创立初期获得了Polychain、Paradigm、Dragonfly Capital、Lightspeed、IDG Capital等多家知名机构的投资。

目前,Matrixport在全球拥有超过220名员工,团队来自顶级的传统金融机构、互联网巨头和区块链新创公司,拥有丰富的金融和技术专业知识。从Matrixport在去年DeFi流动性挖矿正热时就能快速因应趋势,推出相关投资商品这一点,就能看出其团队在「市场认知」与「技术水平」上的优异表现。

产品多样性

当我们在选择交易所时,肯定会希望支援币种越多越好。如果同时还能够提供期货、期权、保证金融资等衍生品,那会是最佳的选择。同理,如果一个平台只提供「借贷」一种获利管道时,势必无法满足不同的市场状况与投资需求,长期下来也会限制平台用户的收益。

Matrixport 在这方面的表现相当出色,除了「活期储蓄商品」、「固定收益商品」、「Defi 挖矿」等稳健型理财商品,同时也有一些颇具特色的进阶投资商品,例如业界首创的「双币理财(Dual Currency Product) 」。

双币理财

双币理财是基于「期权交易」所衍生出的浮动非保本理财产品,其收益率是确定的,但最终结算将由结算价格与挂钩价确定。

简单来说,双币理财主要由挂钩价、到期日与收益率三种因素所构成。以下图为例,我在该产品中投入了一颗比特币,假设到了7月16日(到期日)当天,比特币市场价格高于33,000美元(挂钩价)时,比特币将以33,000美元的价格清算,并额外获得105.6美元的利息;倘若到期日当天,价格低于33,000美元,我将继续持有1颗比特币,并额外获得0.0032 BTC的利息,达到下跌时屯币,上涨时稳定获利的效果。

趋势智盈

除了「双币理财」以外,「趋势智盈」也是Matrixport主推的进阶投资产品。趋势智盈是一种结合DeFi流动性挖矿资产、抵押借贷资产、矩阵严选基金和期权组合所打造的结构化理财产品。能够让投资人压注看好的趋势方向,并在失败时保障投资人能够安享保底收益。

具体来说,如果投资人选择投资「BTC 看涨稳盈」,即可享有比特币上涨时所带来的涨幅(最高年化61.6%)。重点来了,如果很不幸的比特币价格下跌,这也不需要担心,投资人不只不会亏钱,还能够获得年化1% 的保底收益。

同理,如果压注比特币下跌,最多可赚取39.1% 的年化收益,即使失败,投资人亦可安享年化1% 的保底收益。

除此之外,还有「鲨鱼鳍」以及「严选基金」等进阶产品供客户选择,这些产品涵盖了牛熊周期的投资需求,与不同使用者的可承受风险。不管市场处于什么行情,用户都可以透过Matrixport 的产品实现降低风险、数位资产保值与财富增值等目的。

获利能力

获利能力意味着Matrixport能为投资人产生多少年化收益,相信这是大多数人最在意的点。在借贷产品方面,稳定币活存年化报酬率约4 %,表现中规中矩。但是,固定收益则相当具有吸引力,该平台近期推出的「迎新USDC固定收益产品」年化最高能达到30% ,并且在投资后还可以获得平台奖励,与市场上其他竞争对手相比具有相当大的优势。

而进阶投资商品方面,只要操作得宜,投资人将有机会能赚取年化20~30%以上的收益。

业务规模

根据Matrixport 官网的数据显示,该公司管理与托管资产高达100 亿美元,在贷余额超过7 亿美金,具有相当庞大的资金量体。然而,资金量体并不能代表一切,资金的源头(意即用户的组成),也是很重要的参考指标。

事实上,Matrixport的部分产品,起初是因比特大陆内部需求所开发的,但随着产业的发展与市场规模逐渐壮大,才创立Matrixport为零售投资人提供专业的金融服务。这意味着,Matrixport的产品对矿工与机构投资人而言有很大的需求。

目前,Matrixport 客户涵盖全球范围内的300 多家机构。其中包括了矿工、对冲基金、代币基金、自营交易所、资产管理公司、家族办公室以及来自数字货币领域和传统金融行业的高净值人群。

安全性

无论是CeFi 还是DeFi,安全性绝对是最重要的考量因素。我们已经见过无数次CeFi 平台甚至DeFi 协议跑路或资产失窃的案例,这种只是想赚取稳定收益,最终却赔了夫人又折兵的事,谁都不想发生在自己身上。

在这方面,Matrixport采用Cactus Custody作为托管数位资产的解决方案。Cactus Custody选取了在业界最高等级的HSMs(应用于金融、军工、CA机构等对信息安全极度重视的领域)和专有的多层冷暖存储系统管理私钥,托管核心设施位于三大洲金融级金库中。

该公司是合规的托管机构和香港的持牌信托公司,满足资本准备金要求,以及在监管和反洗钱法例的框架下提供服务,具有相当高的安全性。且Matrixport运营至今,合作方包含华通证券、Coinex、BTC.com等知名企业。从未传出有任何关于资产安全的事件发生。

总体来看,Matrixport 符合各个层面应该有的标准,而该平台也凭借上述几点,在全球各地树立了强大的品牌形象,迅速累积了大量的用户与资金,这正是为什么Zombit 推荐大家使用的原因。在市场趋势不明朗的期间,读者们也可以尝试透过这些要素去评估与选择安全可靠的CeFi 平台。

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标签: Matrixport

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