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什么样的稳定币才能深度优化DeFi?

admin3个月前 (09-13)区块链快讯167
代币抵押模式”会让DeFi用户获取数字资产的方式变得复杂。

如今Defi行业里涌现出了大量支持收益耕作和抵押的功能和协议,加密货币持有者通过抵押自己的数字资产即可换取收益,诱人的回报导致该领域里的许多项目获得了爆发性增长,且每个项目都有自己专属的治理代币、分配策略和抵押协议。

但是,“代币抵押模式”会让DeFi用户获取数字资产的方式变得复杂,因为一旦数字资产被抵押后便无法在其他任何地方使用,也不能进行资产转换。举个例子,如果用户已经抵押了一个数字资产,但之后想要换另一种数字资产进行抵押,那么他们不得不先从原抵押头寸中取出数字资产,在完成另一种数字资产兑换交易之后才能再次进行抵押。这一系列的操作会让用户支付成本高昂的gas费用,而且还会损害用户获得奖励的潜在机会。

由此看来,虽然收益耕作能为用户带来高回报,但操作起来仍相对复杂,而且随着流动性挖矿和抵押交易激增导致以太坊gas费用不断升高,不少用户痛点也浮出水面,如换仓困难、数字资产兑换繁琐等。虽然,去中心化金融行业也曾提出过几种解决方案,但由于费用过高且管理困难,大多数解决方案仍不太理想,也导致收益耕作和抵押难以被主流接受并采用。

实际上,中心化金融行业一直以来都希望能拥有以廉价、直观、且用户原生方式解决上述问题的强大稳定币。而现在,如果将弹性供应和收益耕作以原生方式融入到加密货币中,以上这些问题就有可能得到有效解决。

以去中心化平台Origin Protocol为例,该协议将核心收益耕作功能原生地整合到稳定币中,在增加稳定币用例的同时解决中心化金融用户管理收益耕作的痛点。用户可以将基础稳定币存入Origin智能合约来铸造稳定币,之后该协议会将基础稳定币投资于多个中心化金融协议并进行收益耕作,为持有人赚取回报。该稳定币的价值主张就是为持有人赚取大量被动收益。

与大多数通过调整资产价格来响应价值变化的数字资产不同,该稳定币采用弹性供应来应对价值变化,即重新调整代币供应量和每个用户钱包中的货币数量来响应价值变化,“模仿”了传统银行账户通过存款让用户赚取利息的经验。Origin Protocol将按照稳定币的“票面价值”给代币持有人分配所得收益,目前其流动性挖矿策略仅基于Compound构建,将来在智能合约安全性和构建量得到验证之后也会拓展到更多其他协议。预计采用新策略后,Origin Protocol的流动性挖矿收益应该很快就能达到两位数。

如今,中心化金融用户最痛苦的一件事就是在转移抵押头寸时需要支付昂贵的以太坊gas费用,通过Origin Protocol平台的稳定币,用户只需将其存入钱包即可从多种中心化金融协议中获得收益,轻松转移且无需支付费用。这是因为Origin Protocol上的一系列智能合约会将基础稳定币部署到各类中心化金融协议组合中,比如 Compound、Aave、Balancer 和 Curve,而这些 DeFi 协议中的流动性池会随着时间的推移和去中心化治理而增长,之后所得回报将会被转换成稳定币并分配给持有人。

不仅如此,Origin Protocol还会实时更新与智能合约相连的中心化金融协议收益率,确保用户的基础资产以最有利可图的方式分配到不同流动性池中,从而最大程度增加稳定币持有人的被动收入。加密用户可以通过Origin Protocol获得“原生”中心化金融体验,他们只需持有一种稳定币即可享受流动性挖矿的好处,甚至无需进行抵押。值得一提的是,Origin Protocol在推出稳定币的同时,还在区块链上推出了与Brave、Kyber Network和Solana等服务类似的电子商务平台和去中心化线上商户“Dshops”。

Origin Protocol的最终目标是变成一个完全去中心化的协议,由稳定币铸造者和持有者管理。但为了确保智能合约安全性和效率得到更好地验证,Origin Protocol在短期内仍然由创始工程团队负责治理。他们将负责执行智能合约审核和压力测试;对于所有待部署的协议工作设定48小时锁定期,确保社区有足够的时间来处理和响应协议更新;以及完全执行初始策略。

为了实现完全去中心化治理的目标,Origin Protocol接下来还将分四个步骤实现完全去中心化治理,包括目前正在进行的工程团队负责协议的全面管理和监督工作,并负责对协议体系结构进行严格测试;以及接下来在协议治理中为稳定币价值创造者创建特权;紧接着再部署治理合约并进一步分配治理特权;最后推出完全去中心化治理合约,撤销Origin团队合约所有权。而这其中的所有决策都将通过治理合约执行,Origin社区将对全部合约拥有集体所有权。

可以说,Origin通过在加密货币中原生构建去中心化金融功能,替用户解决了所有问题,且帮助扩大了用户社区,让他们能从DeFi和收益耕作中赚取收益。用户通过直接持有稳定币代币即可从收益耕作和流动性挖矿中获得收益,而且无需担心各种复杂操作带来的问题。此外,通过弹性供应模式,稳定币就像是一个随着时间推移为用户提供利息的银行储蓄账户,通过增加钱包中的代币供应量来赚取“利息”收入,这像极了强大的“数字模拟版美元”,可以让用户有效赚取利息,并可以在Origin去中心化电子商务平台上进行付款操作。

总而言之,将收益耕作原生构建到稳定币中的做法增强了中心化金融用户体验,更重要的是,切换仓位、代币队员、管理投资策略、以及昂贵的gas费用等一系列问题也都迎刃而解了!这种做法为DeFi主流化提供了广阔前景,也为整个社区带来更多好处。

(本文部分内容编译自雅虎财经)

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