林国怀出镜,详解兴全安泰稳健养老FOF

区块链快讯 admin 2021-08-31 132 次浏览 0个评论
视频加载中,请稍候... 自动播放 play向前向后

兴全安泰稳健养老一年持有期FOF来啦!(代码:010266)11月23-24日正式发行,拟任基金经理林国怀出镜,5分钟详解这只基金为什么值得投资?

十个问答 了解新基

1. 兴全安泰稳健养老FOF是一只怎样的基金呢?

答:本基金是兴证全球基金旗下首只稳健策略的养老FOF,拟任基金经理林国怀是业内资深FOF基金经理,拥有13年基金研究与评价经验,历史管理公募产品获得亮眼业绩。

作为稳健策略的养老FOF,本基金80%以上的资产投资公募基金,主要为债券型基金及偏债混合型基金;在权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为20%;根据市场情况,在一定范围内调整大类资产配置的比例,权益类资产占比区间因此控制在10%-25%。

本产品每份基金份额最短持有期为1年。本产品预期收益和预期风险高于债券型和货币市场基金,低于股票型基金。基金管理人对本产品的风险评级为R3。本产品发行期为11月23日-11月24日。

注:计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:

1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;

2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。

2. 稳健策略养老FOF适合我吗?

答:作为一只养老目标基金,本基金适合低波动偏好的投资者作为其未来长期资产配置工具,为自己明日生活提前规划;同时,作为一只一年锁定期的稳健策略FOF产品,更是一款值得推荐的理财工具。

在低利率环境下,许多短期理财投资收益率出现下降,采用类“固收+”策略的稳健策略养老FOF成为投资者的一个新选择。稳健策略养老FOF根据特定的风险偏好,设定权益类和固定收益类资产的比例,以固收类资产为底仓,并约定权益类资产投资上限,严格控制风险,追求长期稳健回报。数据显示,全市场稳健策略养老FOF近一年平均净值增长10.66%,平均最大回撤-3.67%(银河数据,截至2020/9/25,共19只)。

3. 本基金的拟任基金经理是谁?过往投资业绩如何?

答:拟任基金经理林国怀是业内资深FOF基金经理,现任兴证全球基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监,拥有13年基金研究与评价经验;历任天相投顾基金研究员,瑞泰人寿、合众人寿基金投资经理,泰康资产基金投资部执行总监,天安人寿权益投资部部门经理。

拟任基金经理林国怀管理的FOF产品均取得亮眼业绩:兴全安泰平衡养老FOF成立以来增长43.04%,居同期全市场养老目标FOF第1(1/15,2019/1/25起)!管理的兴全优选进取FOF成立以来增长23.99%,居同期全市场FOF第2(2/112,2020/3/6起)!(银河数据,截至2020/9/25)

4. 本基金的最短持有期是多久?为什么这样设计? 

答:本基金每份基金份额的最短持有期限为一年,本基金建仓期届满后,投资者可以在任何交易日认购或申购该基金,此后需要持有至基金合同生效日(或份额申购确认日)起满365个自然日后的下一工作日。一年最短持有期兼顾了投资者的流动性需求,保证了投资的灵活性,也鼓励持有人长期持有,力争提升投资胜率。

5. 本基金将采取怎样的投资策略?

答:本基金定位为稳健策略的目标风险策略基金,力争养老资金的长期稳健增值。具体投资策略如下:(1)资产配置策略——主要运用恒定资产配置比例策略来实现对目标风险的控制;(2)优选基金策略——通过定量和定性相结合的方法筛选出各类基金类别中优秀的基金经理和基金品种进行投资;(3)股票投资策略——精选基本面良好、具有较好盈利能力和市场竞争力的公司,寻找股票的超预期机会;(4)债券投资策略——发现、确认并利用市场失衡实现组合增值;(5)资产支持证券投资策略——研究资产支持证券的收益和风险匹配情况,在严格控制风险的基础上选择投资对象,追求稳定收益;(6)风险控制策略——本基金作为一只稳健型的养老目标FOF基金,在风控策略上将对相对收益风险、子基金风格飘移风险及整体流动性风险进行重点控制。

 6. 本基金的投资目标和业绩基准是什么?

答:在控制风险的前提下,本基金主要通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金精选策略进行投资,力求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财需求。

业绩基准:中证偏股型基金指数收益率×20%+中债综合(全价)指数收益率×80%。

  7. 本基金的投资范围、投资比例是什么?

答:本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金、国内依法发行上市的股票、债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。

投资比例:本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。本基金投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为20%,投资比例范围为基金资产的10%-25%。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

 8. 兴全安泰稳健养老FOF的费率情况如何?

答:本金管理费率为每年0.6%,且投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收管理费;托管费率为每年0.15%,且投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收托管费。

 9. 兴全安泰稳健养老FOF的风险收益特征是什么样的?适合什么样风险等级的投资者?

答:首先,本基金定位为稳健策略的目标风险基金,投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为20%,投资比例范围为基金资产的10%-25%。同时,股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的投资比例合计不得超过基金资产的30%,因此主要面向风险偏好中等或以上、风险承受能力中等及更强的投资者。

其次,本基金为养老目标基金,致力于满足投资者的养老资金理财需求,但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品,存在投资者承担亏损的可能性。本基金属于混合型基金中基金,基金管理人目前给予本基金的风险等级为R3,因此主要适合基金管理人C3(平衡型)、C4(成长型)及C5(进取型)型投资者购买。

10. 为何选择兴证全球基金的FOF产品?FOF团队实力如何?

答:兴证全球基金始终坚持“精品策略”,股债投资能力双优,近7年股债投资管理能力均位居行业第1(1/68,1/51,银河数据,截至2020Q3)。2020年,兴证全球基金第11次摘得基金业“奥斯卡”——金牛基金管理公司大奖,获奖数居行业第1(中证报数据)。

兴证全球基金高度重视FOF产品布局,打造了覆盖稳健、平衡、积极3类FOF系列产品,匹配不同风险偏好的人群。通过恒定的目标风险,锚定高风险和低风险资产的比例,方便投资者根据自身的风险偏好进行选择。其中,兴全安泰平衡养老FOF、兴全优选进取FOF均实现业绩与规模齐升,成立以来复权单位净值分别增长43.04%、23.99%,为投资者带来良好回报(银河数据,业绩截至2020/9/25)。

风险提示:投资有风险,请谨慎选择。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金收益有波动风险,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证,请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》及相关公告。本产品由本机构发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。观点仅代表个人,不代表公司立场,不作为投资建议,仅供参考。本基金每份基金份额的最短持有期限为1年。“养老”名称不代表收益保障或任何形式的收益承诺,本产品不保本,可能发生亏损。兴全安泰平衡养老三年持有FOF成立以来完整业绩及比较基准:2019/1/25-2019/12/31(21.08%/18.46%),2020/1/1-2020/6/30(8.94%/10.55%)。兴全优选进取三个月持有FOF成立以来完整业绩及比较基准:2020/3/6-2020/9/25(23.99%/14.60%)。业绩排名数据来自银河,截至2020年9月25日,评级来自证监会认可的评级机构。林国怀研究经历:2007年7月—2008年11月,就职于天相投资顾问有限公司,任职基金分析师;2008年11月—2010年6月,就职于瑞泰人寿保险,任职FOF投资经理;2010年6月—2011年4,就职于合众人寿资产管理中心,任职FOF投资经理;2011年4月—2016年4月,就职于泰康资产管理有限公司,任职执行总监;2016年4月—2017年6月,就职于天安人寿资产管理中心,任职权益投资部经理。2019年1月25日至今,管理兴全安泰平衡养老三年持有FOF(006580),截至2020年9月25日,任职期间回报为43.04%,同期业绩基准回报为35.58%;2020年3月6日至今,管理兴全优选进取三个月持有FOF(008145),截至2020年9月25日,任职期间回报为23.99%,同期业绩基准回报为14.60%。数据来源:兴证全球基金、银河,复权单位净值。兴证全球基金FOF团队证券从业起始日:林国怀2007年7月、朱兴亮2012年1月、宋华2008年6月、丁凯琳2012年10月、罗威2014年7月、刘水清2016年7月、刘北辰2017年3月、张济民2015年2月、彭莱2013年10月、刘国威2018年7月、肖霄2015年3月、钱雨屏2003年10月。

扫二维码 领开户福利!

已有 132 位网友参与,快来吐槽:

发表评论